CAS: Monsieur et Madame T – Dirigeants d’entreprise artisanale

Monsieur et Madame T dirigent ensemble une entreprise spécialisée dans la plomberie et le chauffage, historiquement axée sur l’installation. Soucieux de faire évoluer leur modèle économique, ils ont souhaité être accompagnés dans une transition stratégique vers une activité de maintenance, plus récurrente et pérenne.

Ce changement nécessitait une anticipation fine, tant au niveau financier qu’humain, afin de garantir la continuité et la solidité de leur société.

Le projet a débuté par un audit complet de l’entreprise, destiné à comprendre :

• Les fondements de l’activité d’installation,

• Le potentiel du segment maintenance,

• Les freins techniques et opérationnels à lever.

Un audit RH a ensuite été mené, offrant une vision claire des attentes et problématiques, tant du côté de la direction que des dix salariés. Cette approche a permis d’aligner les besoins humains avec les ambitions stratégiques.

Pour anticiper les effets de la transition, des tableaux de bord prévisionnels ont été conçus. Grâce à ces outils :

• L’impact temporaire de la baisse d’activité installation a été mesuré,

• Un financement bancaire adapté a été obtenu au bon moment,

• L’entreprise a maintenu une bonne santé financière, malgré la phase de bascule.

Ce pilotage en temps réel a permis de sécuriser la croissance future et d’éviter toute rupture d’exploitation.

Dans une logique de pérennisation des compétences et d’engagement à long terme, Monsieur et Madame T ont également fait le choix de :

• Recruter des apprentis, afin de transmettre le savoir-faire artisanal,

• Valoriser l’image de l’entreprise comme formateur et employeur durable,

• Préparer la relève et renforcer leur équipe de manière progressive et adaptée.

  Ce choix incarne une vision humaine et engagée de l’entreprise.

Toujours soucieux du bien-être de leur équipe, ils ont :

• Amélioré la protection sociale des salariés,

• Mis en place une épargne salariale, permettant à chacun — dirigeants comme collaborateurs — de bénéficier de leviers fiscaux et financiers avantageux.

Ces actions renforcent la cohésion interne tout en optimisant la structure de rémunération globale.

Enfin, une stratégie patrimoniale personnalisée a été mise en place pour Monsieur et Madame T :

• Optimisation des rémunérations en cohérence avec les flux de trésorerie,

• Constitution d’un patrimoine privé solide, basé sur la stabilité nouvellement acquise,

• Une vision à long terme intégrant protection, transmission et diversification.

Audit global et lecture des enjeux

Monsieur et Madame T :

partenaires en affaires et dans la vie

Transmission des savoirs et renforcement de l’équipe

Prévisionnel, financement et pilotage du changement

Patrimoine personnel : des bases pour l’avenir

Protection sociale et épargne salariale

Grâce à une approche globale mêlant stratégie d’entreprise, ressources humaines, finance et patrimoine personnel, Monsieur et Madame T ont opéré un virage serein et structuré.

Aujourd’hui, leur entreprise est plus résiliente, mieux protégée, plus attractive… et porteuse d’un savoir-faire transmis aux nouvelles générations.

Un repositionnement réussi, une vision renforcée