Créer, diriger, développer... En tant qu’entrepreneur, vous faites des choix chaque jour pour assurer la croissance de votre activité. Mais qu’en est-il de votre patrimoine personnel ? Derrière le pilotage de votre société se cache souvent une réalité complexe, avec des enjeux fiscaux, juridiques et humains majeurs.

Chez BKL Patrimoine, nous croyons que la gestion patrimoniale du chef d’entreprise doit être pensée comme une stratégie globale, au même titre que la gestion de son entreprise. C’est pourquoi nous vous accompagnons dans une vision à 360° de votre patrimoine, en lien direct avec votre activité professionnelle.

Une question de stratégie, pas seulement de chiffres

Ces questions vous sont familières ?

• "Je ne sais pas vraiment combien me coûte ma fiscalité personnelle."

• "Ma société a de la trésorerie, mais je ne sais pas quoi en faire."

• "Ma rémunération n’est pas optimisée, je perds en efficacité."

• "Je n’ai pas encore réfléchi à la cession de mon entreprise."

• "Tout est dans ma société, rien n’est sécurisé pour ma famille."

Si vous vous reconnaissez, sachez que vous n’êtes pas seul — et surtout, qu’il existe des solutions concrètes.

Vous êtes dirigeant, vous êtes aussi stratège

Votre entreprise est un formidable levier de création de valeur. Encore faut-il qu’elle serve aussi vos objectifs personnels. Notre rôle est de vous aider à aligner votre trajectoire professionnelle avec votre avenir patrimonial, en toute clarté, avec méthode et confidentialité.

Faire fructifier vos excédents

• Cloisonner les risques entre pro et perso

• Choisir le bon statut juridique et social

• Sécuriser votre protection (prévoyance, assurance homme-clé…)

• Optimisation de la rémunération (salaire, dividendes, avantages en nature)

• Intégration de holdings et sociétés patrimoniales

• Utilisation des outils fiscaux performants (Pacte Dutreil, PEA, PER, etc.)

Anticiper la cession ou la transmission

Rendre votre fiscalité plus efficiente

• Valoriser l’entreprise avant une revente

• Préparer une transmission familiale sereine

• Organiser une sortie progressive pour financer votre retraite

Structurer intelligemment votre patrimoine

• Investissements immobiliers via SCI à l’IS ou IR

• Placement de trésorerie à forte valeur ajoutée

• Constitution d’un capital indépendant de votre activité

• Financement d’une résidence principale ou secondaire

• Structuration de projets philanthropiques ou associatifs

• Transmission intergénérationnelle anticipée (donation, démembrement, etc.)

Accompagner vos projets personnels majeurs