Deux chirurgiens-dentistes bâtissent un patrimoine solide

Monsieur et Madame Y sont tous deux chirurgiens-dentistes, en exercice libéral. Comme de nombreux professionnels de santé, ils sont pleinement investis dans leur métier, mais n’ont ni le temps ni l’expertise pour s’occuper en profondeur de leur fiscalité, de leur structuration juridique ou de la gestion de leur patrimoine et de leur succession.

Leur particularité ? Deux structures d’exercice distinctes, mais une seule cellule familiale. Le défi était donc de bâtir un projet cohérent, optimisé à la fois sur le plan fiscal et patrimonial, tout en respectant leurs contraintes professionnelles et personnelles.

La première étape a consisté à choisir les structures juridiques les plus pertinentes pour leurs deux entités. Objectif : sécuriser leur situation tout en ouvrant la voie à des leviers d’optimisation fiscale puissants.

Grâce à une structuration sur mesure, les revenus ont été répartis de façon stratégique pour maîtriser la fiscalité personnelle et professionnelle. L’enjeu était de ne plus subir l’impôt, comme c’est souvent le cas dans les professions médicales, mais de l’anticiper et de l’utiliser comme un levier d’enrichissement.

Une fois la fiscalité optimisée, le couple a pu construire des bases solides pour leur patrimoine. Deux projets structurants ont été menés :

• L’achat d’une résidence principale de plus grande valeur, en tenant compte de l’impact fiscal et successoral.

• Un investissement en monument historique, permettant à la fois une réduction d’impôt significative, une diversification du patrimoine, et un alignement avec leur sensibilité au patrimoine culturel.

Cette approche leur a permis de faire fructifier leurs revenus tout en posant les bases d’une stratégie de transmission à long terme.

Quatre années d’accompagnement stratégique ont profondément transformé leur situation :

• Leur patrimoine a été multiplié par trois.

• Leur rémunération a été optimisée selon leurs besoins familiaux.

• Des investissements judicieux ont été réalisés (résidence, immobilier à forte valeur ajoutée, épargne).

• Une préparation successorale a été entamée, en intégrant leurs objectifs personnels.

Monsieur et Madame Y ont su, grâce à un accompagnement dédié, reprendre la main sur leur avenir financier. Leur succès montre que, même dans des professions où l’on manque souvent de temps, il est possible de bâtir un projet cohérent, puissant et durable — pour aujourd’hui, mais aussi pour demain.

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